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iDeCo運用実績+670万円
iDeCo運用実績ブログで紹介しています。前回はiDeCo 2024年12月の運用実績 +6,359,077円です。今回は次のようになりました。
投資額4,040,685円
時価評価額10,807,274 円
損益+6,766,589円
運用利回り 14.71%
前回(2024年12月)よりも利益が+40万円です。その結果、運用利回りは少し上がりました。
iDeCo掛け金を年払いに変えたため、今月は掛け金増加無です。
iDeCo全体としては、以下のような成績となりました。
- 外国株式 たわらノーロード 先進国株式 54 % 1,593,991 口 1,961,594 円 36,819 円 5,868,915 円 +3,907,321 円
- 外国株式 楽天・全米株式インデックス・ファンド 20 % 607,877 口 828,263 円 35,031 円 2,129,453 円 +1,301,190 円
- 国内外株式 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 16 % 630,780 口 864,343 円 26,642 円 1,680,524 円 +816,181 円
- 海外REIT 三井住友・DC外国リートインデックスファンド 5 % 279,716 口 310,583 円 20,118 円 562,732 円 +252,149 円
- コモディティ ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） 4 % 482,676 口 316,285 円 9,879 円 476,835 円 +160,550 円
- 国内外株式 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド 1 % 44,773 口 55,414 円 14,384 円 64,401 円 +8,987 円
- 国内REIT 三井住友・DC日本リートインデックスファンド 0 % 20,066 口 25,709 円 12,266 円 24,612 円 -1,097 円
前回と比較すると
保有している金融商品のうち、株式が上昇、国内REIT、海外REIT、コモディティは少し減少です。
ドル換算だと
ドルベースですと、1月6日時点のドル円為替相場(1ドル約157.2円)で、1,080万円をドルに換算すると68,702.3ドルでした。
12月3日時点のドル円為替相場(1ドル約149.9円)で1,039万円を69,312.9ドルでした。
ドル換算すると、先月(12月)より600ドル減少ですね。ドル円相場が大きく影響していますね。 今後、さらに円安が進むかもしれません。
退職所得控除の二重適用条件
退職所得控除を複数回受ける場合、間の期間が設定されていますが、この期間が長くなるかもしれません。
iDeCo単独の方には影響は無いと予想されますが、勤務先の退職金＋iDeCoの方はリタイアプランなどの再検討が必要かもしれません。
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